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wzcxj0910 的博客

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日志

 
 

前温州慈善协会副会长集资5.7亿买拆迁房 仅获2亿补偿  

2013-09-02 09:38:30|  分类: 法制论坛 |  标签: |举报 |字号 订阅

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 8月30日上午,61岁的钱月珍一个人站在被告席上。此时,她的子女都在国外。

  曾经,钱月珍和女儿徐密是公认的女强人,母女俩各开一家担保公司,在温州担保界叱咤风云。


  一年多前,钱月珍只身回国接受调查。公诉机关指控她集资诈骗5.7亿余元。

  庭审中,当法官问及其子女下落和名下资产,她都说不知道。

  涉嫌罪名成争议焦点

  因为认为自己有能力还款,钱月珍不接受公诉人指控的集资诈骗罪,只承认非法吸收公众存款。

  法官反问她,你4年才赚了不到3600万元,而名下地产大部分被抵押贷款,已严重资不抵债,“拿什么还5个多亿?”

  钱月珍说,如果拆迁办把温州市区那两块拆迁房产算作商业用地,得到的补偿就可以还清欠款,希望法院能和政府沟通。

  辩护律师则为钱月珍作了无罪辩护,他说类似的民间借贷当时在温州很普遍,钱月珍2011年9月前一直按时支付利息,之后又主动回国,没有主观恶意。

  “请法官考虑到被告人是个年过花甲的老人,不太可能是骗子。”当辩护律师说到这一句,原先一直平静的钱月珍哭了。

  她把债务都扛下来了

  此前,债权人普遍质疑钱被钱月珍的子女卷走了。

  庭审中,法官提出,很多笔借款是钱月珍儿子、儿媳经手的,请她解释。她表示这些钱实际上都是她借的,算在她头上。

  她还坚持说儿子开公司的钱是自己赚的,一开始她出的钱,儿子已经还给她了。

  案发后,她和子女是分批出国的。法官问及她子女下落和名下财产,钱月珍说自己回国后一直被关着,不清楚。

  庭审持续了一整天,没有当庭宣判。

  温州担保公司接连出事

  今年年初,原龙湾担保行业协会会长张福林因涉嫌非法吸收公众存款出逃越南。两个多月后,他连同妻子在越南落网。

  8月14日,原温州担保行业协会副会长叶可为涉嫌非法吸收公众存款13亿元受审。

  据业内人士介绍,无论融资性还是非融资性担保公司,都不得向个人和企业借款。实际上,在前几年炒钱的大潮下,担保业“异化”严重,很多担保公司热衷非法集资,高息放贷。

  在企业无法承受高息贷款的情况下,担保公司随之接连出事。

  温州担保行业协会会长郭炳钞说,如今温州非融资性担保公司几乎没有了,而融资性担保公司已从51家缩水为37家,剩下的担保公司重新回到主业上。

  母女俩各开一家担保公司

  钱月珍是温州市区人,丈夫早逝,膝下有一儿一女。

  她一手创办了温州市金泓信用担保有限公司,注册资金5000万元。

  2004年,女儿徐密独立成立了温州市金桥信用担保有限公司,钱月珍提供了启动资金。

  两家公司都开得很红火。公开资料显示,金桥公司刚成立的一年多时间,已为中小企业和个人提供贷款担保近200笔,累计担保金额近2亿元。

  2011年5月,两家担保公司同时获得政府部门颁发的融资担保经营许可证,当时温州获批的担保公司总共才46家。

  荣誉和头衔接踵而至。钱月珍为温州慈善协会副会长,女儿则担任温州市担保协会副会长,并入围浙江省担保行业领军人物。

  三个女人撑起来的大家庭

  据债权人介绍,钱月珍一家这么大的产业,基本上靠三个女人撑着。

  儿子徐迅体弱多病,沉默寡言,“平时只在公司里跑跑腿,从没听说他拉过什么业务,赚过什么钱。”一位债权人说。

  2006年,钱月珍出钱,让儿子办了温州亚杰工贸公司。但公司办得毫无起色,最后成了钱月珍存放红木和周转资金的空壳公司,没有实际业务。

  相反,儿媳陈响丹则要厉害得多。“很会说话,平时帮忙拉存款。”债权人说,女儿徐密就更有本事了,公司开得比她妈还大。

  一家三代全都去了国外

  钱月珍的女儿、儿媳都在香港生的孩子,4个孙子辈都有香港户口。

  2011年9月,金泓公司和金桥公司突然人去楼空。钱月珍悄悄去了芬兰。据债权人了解,她女儿、女婿则去了巴西。

  在出境的前几天,钱月珍还非法集资了700余万元。

  2011年12月,钱月珍接受公安传唤,独自一人回国接受调查。她先在自己的豪华别墅里住了几天,和债权人谈判未果后被逮捕。

  购买待拆迁房成滑铁卢

  在法庭上,钱月珍说,2006年前,她集资在温州市区东门、灰桥大肆购买待拆迁房,她预计可以获得2亿多元的拆迁款。

  但实际的拆迁补偿远低于预期,她和拆迁办一直没谈妥。那边钱拿不到,这里又得还贷和支付利息,她只能拆东墙补西墙,最终资金链断裂,出走国外。

  据公诉机关指控,2007年至2011年9月间,钱月珍伙同徐迅、陈响丹等人,以个人名义或金泓公司名义,非法集资5.7亿余元,并支付利息1.1亿余元。受害人达170余人。

  为了逃避还钱,钱月珍隐匿了记录集资款往来账目的账本。

  公诉机关认为,钱月珍等人虚构金泓公司赚钱及集资款用于投资房地产、黄金等事实,承诺支付高额利息,结伙诈骗,应以集资诈骗罪追究责任。

  豪华别墅价值3000多万元

  债权人刘女士坐在旁听席上,钱月珍欠她300万元,这是她一辈子的积蓄。

  上世纪九十年代,刘女士是钱月珍的邻居。

  “当时她是个小型制冰厂的老板,住在市区八字桥一间破房子里。”刘女士回忆说,后来她看民间借贷赚钱,就开起担保公司。

  钱月珍拉业务很有一套,她后来搬进一套价值3000多万元的豪宅里,每次有朋友来访,她都会很客气地介绍自己的昂贵家具。

  刘女士去过不止一次,记忆犹新。

  200多平方米的房子里,几乎每件家具都是用高级红木做的,到处是金银玉器,行李箱牌子是LV,连马桶都要上万元……

  钱月珍名下有多辆豪车,包括保时捷、奔驰、宝马等。

  在钱月珍家一圈转下来,一个个又羡慕又心动,很多人乖乖地把钱投给了她。

  她说自己回国是想还钱

  在法庭上,钱月珍说,她去芬兰是为处理北欧中国城的产业,回国是因为相信自己有能力还清欠款。

  她说,自己名下有100多处地产,分别在温州、湖北武汉和芬兰等地,加上黄金、红木等财物可达5.5亿元。

  据债权人施女士介绍,钱月珍借钱的月息在1.5%到2%之间,她没有把钱用来放高利贷,而是投资了很多产业。

  案发后,债权人组成维权小组,曾做了一个摸底。以下是债权人所了解的部分投资项目:

  1.2007年在芬兰投资创办北欧中国城,已开始经营。

  2.在湖北丹江口置有300亩地、十几间房产,准备投产黄姜生产加工和旅游业。

  3.中国黄金温州旗舰店,她是股东,还兼有瑞安分店,也是股东。

  4.平阳鳌江的厂房,建筑面积5000平方米,将拆迁。

  5.温州市区灰桥有6000余平方米地待开发。

  6.温州市区东门有3500平方米房子,将拆迁。

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